# 2.2 - Gestione Cessione Crediti

# 2.2 - Gestione Cessione Crediti: Introduzione

![](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/old_manual/E21/comn/img/compiere.jpg)

Le funzionalità previste in questa fase mirano ad **automatizzare** la gestione della <span class="index"> Cessione Crediti</span>, tra Azienda Utente e Società di Factoring. La disposizione delle funzioni nel menù riflette l'ordine cronologico di esecuzione delle stesse.

Prima di procedere all'analisi dell'argomento, è opportuno precisare che questa gestione <span class="index"> Non</span> rientra nelle funzionalità previste per la versione base e, pertanto, la sua attivazione può essere disposta solo su richiesta dell'Azienda Utente.

<div class="div1" id="bkmrk-la-fasi-propedeutich">---

<dl><dt>La fasi propedeutiche alla <span class="index">Cessione Crediti</span> consistono nell'espletamento delle seguenti operazioni:</dt></dl>- inserimento dei rilanci sui Conti Collegati dei Clienti C/Cessione, qualora questi <span class="index">Non</span> abbiano lo stesso Analitico del Cliente Ordinario o qualora esistano più Mastri Clienti Ordinari
- inserimento nella tabella <span class="index">[Riclassificazione Piano dei Conti](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/page-function/E2120010101050000/1?old=E20%2F01010105.htm)</span> del Codice **02219**, per indicare i Clienti C/Cessione con gli opportuni Rilanci al Bilancio CEE (compreso il formato *Il Sole 24 Ore*)
- modifica della Classificazione nell'ambito del relativo Mastro Clienti C/Cessioni
- specializzazione dell'indicatore [Gestione Cessione Crediti](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/page-function/E2101010904040000/1?old=E21%2F0101090404.htm%23cessioneCrediti) nell'ambito dei <span class="index">[Parametri Funzionali Ditta](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/page-function/E2101010904040000/1?old=E21%2F0101090404.htm)</span>, per stabilire se la cessione debba riguardare solo le partite attive e/o le partite chiuse con movimenti da accertare

</div>Per poter comprendere a pieno le funzionalità offerte dalla gestione <span class="index">Cessione Crediti</span>, questa sezione si pone l'obiettivo di esporre l'argomento sotto il profilo finanziario e di fornire alcuni strumenti, utili a valutare le Società di Factoring operanti nel settore.

La <span class="index">Cessione Crediti</span> si basa su una **forma contrattuale atipica**, denominata *factoring*: in senso lato, il factoring può essere inteso come un pacchetto di servizi finanziari e non, che aiutano l'impresa sul piano gestionale e nei rapporti con i Clienti. Il factoring infatti, è utile soprattutto per chi vuole affidare ad una Società specializzata, la gestione ed il controllo del Portafoglio Clienti, perchè consente, dal punto di vista finanziario, di soddisfare la **necessità di fondi** di natura temporanea e, dal punto di vista gestionale, di migliorare la **programmazione degli incassi**.

Nel mercato finanziario, è possibile distinguere due tipologie di factoring: **prosoluto** e **prosolvendo**: nel factoring prosoluto, il Fornitore non è tenuto a prestare alcuna garanzia sulla solvibilità del Cliente, mentre nella cessione prosolvendo è intrinseca la garanzia di solvibilità del Debitore ceduto, conseguentemente, in caso di inadempimento del Cliente ceduto, il factor potrà agire contro il Cedente.

Il factoring prosoluto quindi, si rivela la soluzione più efficace al problema del **rischio di perdite**, derivanti dall'insolvenza della clientela, nel caso di vendite con pagamento dilazionato. Dopo un'approfondita valutazione, la Società di factoring attribuisce ad ogni singolo Cliente, se ne sussistono le condizioni, un massimale di rischio o plafond nei limiti del quale, il Fornitore è garantito contro le perdite derivanti dall'insolvenza del Cliente.

<div class="div1" id="bkmrk-con-il-factoring-pro"><dl><dt>Con il **factoring prosoluto**, il Fornitore consegue diversi vantaggi:</dt></dl>- eliminazione del rischio di perdite sui crediti commerciali
- incasso in tempi brevi dei crediti insoluti e garantiti
- valutazione immediata del portafoglio crediti, anche in caso di mancata o parziale approvazione dei clienti

</div>Ne consegue, che il Fornitore incassa *immediatamente* il valore della fornitura, dedotto l'importo delle commissioni di factoring, ed il Cliente paga la fornitura medesima con dilazione alla Società di factoring.

A fronte dei molteplici vantaggi esposti, è previsto, a carico del Fornitore, l'obbligo di cedere la **globalità dei propri crediti** al Factor, il quale s'impegna a gestirli, riscuoterli e rimettere al Cedente il ricavato, previa deduzione di una commissione per il servizio reso.

Nel mercato italiano, le fonti disponibili sono rappresentate dalle statistiche della Banca d'Italia e dell'Associazione italiana per il factoring (Assifact) e dall'analisi dei bilanci delle Società di factoring, effettuata dall'Osservatorio sulle istituzioni finanziarie non bancarie (Ossfin) della SDA - Bocconi.

In particolare, la **Banca d'Italia** effettua annualmente un'indagine campionaria sulle principali categorie d'intermediari finanziari, tra cui le Società di factoring, l'**Assifact** rileva una serie d'informazioni relative ai crediti acquisiti ed alle anticipazioni concesse, con riferimento a circa quaranta tra le maggiori Società di factoring. L'**Osservatorio** invece, effettua un'analisi dei bilanci ed una valutazione delle *performance*  delle principali categorie d'intermediari finanziari, l'**Assifact** infine, collabora all'analisi ed alla soluzione delle problematiche riguardanti il factoring, mediante un'attività di studio, informazione ed assistenza tecnica, a favore dei propri associati.

<div class="div1" id="bkmrk--1"></div>

# 2.2.1 - Immissione

<div class="div1" id="bkmrk-">![](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/old_manual/E21/comn/img/compiere.jpg)</div>La fase d'Immissione si risolve in una tradizionale registrazione in partita doppia, che riguarda il conto del cliente <span class="bold">ordinario</span> ed il corrispondente <span class="bold"> conto cessione</span>. Ne consegue, che per ciascun cliente ceduto, appartenente al relativo mastro, deve esistere il corrispondente conto, nel mastro clienti c/cessione.

Il collegamento tra <span class="bold">cliente ordinario</span> e <span class="bold">cliente c/cessione</span> è garantito specificando nel campo anagrafico **Conto Rapporto**, il codice del conto cessione, attribuito al cliente ordinario.

<div class="div1" id="bkmrk--1"><span style="font-family: arial; font-size: small;"></span></div><div class="div1" id="bkmrk-esempio%3A-cliente-ord"><dl><dt style="margin-bottom: 5px;">**Esempio:**</dt><dt style="margin-bottom: 5px;"><span class="smalltitolo">cliente ordinario</span> <span style="font-family: Wingdings 3;">a</span> <span class="maiuscolo">1,30</span></dt><dt><span class="smalltitolo">cliente c/cessione (conto rapporto)</span> <span style="font-family: Wingdings 3;">a</span> <span class="maiuscolo">1,36</span></dt></dl></div>Nell'eventualità ci fossero più mastri clienti, si dovrà intervenire sul Conto Rapporto del cliente c/cessione, oppure inserire per ogni mastro cliente ordinario, una <span class="bold">causale contabile</span> di cessione.

Nell'ambito del mastro c/cessione poi, è necessario intestare un codice <span class="bold"> sviluppo</span> a ciascuna società di factoring, con cui si gestiscono rapporti di cessione crediti. Il collegamento standard tra cliente ordinario e cliente c/cessione infatti, è basato proprio sull'uguaglianza degli analitici. Tuttavia, nel caso si verifichi il passaggio di un cliente da un factor all'altro, è necessario inserire un nuovo cliente, nell'ambito del mastro cliente c/cessione, con sviluppo relativo al nuovo factor. Lo scopo è quello di gestire separatamente, la storia delle cessioni dello stesso cliente a più società di factoring.

<div class="div1" id="bkmrk--2">---

<span style="font-family: arial; font-size: small;"></span></div>### Modalità Operative 

Operativamente, la fase d'Immissione si sviluppa nella seguente videata, cui si accede dopo l'impostazione della **Ditta** e dell'**Anno contabile** di riferimento:

<div class="div1" id="bkmrk-gestione-cessione-cr"><span style="font-family: arial; font-size: small;"> </span><center>[![image.png](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/uploads/images/gallery/2026-03/scaled-1680-/rI7image.png)](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/uploads/images/gallery/2026-03/rI7image.png)

<span class="testoSmall">Gestione Cessione Crediti: Immissione.</span></center></div>**Data operazione**  
La data proposta dal sistema corrisponde a quella dell'ultima operazione immessa, nell'ambito dell'esercizio selezionato. L'utente ha comunque la possibilità d'impostarne una diversa.

<div class="div1" id="bkmrk--3"></div><p class="callout info">La data operazione non può essere anteriore a quella dell'ultima stampa definitiva del [Giornale Contabile](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/page-function/E2120031402000000/1?old=E20%2F031402.htm) , nè posteriore a quella del sistema o alla data di chiusura dell'esercizio contabile.</p>

In corrispondenza di questo campo inoltre, è possibile attivare la funzione di <span class="bold">Jump</span>, digitando il tasto funzione <span class="modulo">f9</span>.  
A questo punto comparirà un menù a tendina, che consente all'utente di <span style="font-family: Lucida Sans;">saltare</span> da una funzione a un'altra.  
In particolare, le funzioni rese accessibili dal tasto di <span class="bold">Jump</span> sono:

<div class="div1" id="bkmrk-funzioni-accessibili">  <a name="mappa"></a><center>![Funzioni accessibili con il tasto F9](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/old_manual/E21/img/02010103.jpg)  
<span class="testoSmall">Funzioni accessibili con il tasto F9.</span></center> <map name="F9">  <area alt="Durante l'immissione sarà possibile in ogni istante accedere alla funzione di manutenzione Piano dei Conti" coords="8,28,314,45" href="https://gsdoc.genesyssoftware.eu/page-function/E21010203010000000/1?old=E21%2Fcomn%2FM0014.htm" shape="rect"></area>  <area alt="Tutte le operazioni registrate sono interrogabili per conto attraverso questa funzione" coords="9,44,305,63" href="https://gsdoc.genesyssoftware.eu/page-function/E21022001000000000/1?old=E21%2Fcomn%2FM0016.htm" shape="rect"></area>  <area alt="L'ambiente operativo della prima nota consente di mantenere a video più operazioni, garantendo un controllo costante sulle registrazioni effettuate con la possibilità di rilevare eventuali errori" coords="8,61,226,81" href="https://gsdoc.genesyssoftware.eu/page-function/E2102010200000000/1?old=E21%2F020102.htm" shape="rect"></area>  <area alt="Questa funzione consente di conoscere la situazione finanziaria di un cliente/fornitore, al fine di valutarne la solvibilità" coords="10,79,268,100" href="https://gsdoc.genesyssoftware.eu/page-function/E2102200300000000/1?old=E21%2F022003.htm" shape="rect"></area>  <area alt="Questa funzione consente l'interrogazione dei movimenti relativi al portafoglio, immessi dalla prima nota e dal modulo del Ciclo Attivo" coords="10,98,223,115" href="https://gsdoc.genesyssoftware.eu/page-function/E2102200500000000/1?old=E21%2F022005.htm" shape="rect"></area>  <area alt="È possibile manutenere i versamenti delle imposte, direttamente dalla prima nota" coords="9,114,216,130" shape="rect"></area>  <area alt="Consente di conoscere la movimentazione dei partitari della Contabilità Analitica" coords="9,128,311,150" href="https://gsdoc.genesyssoftware.eu/page-function/E21022002000000000/1?old=E21%2Fcomn%2FM0017.htm" shape="rect"></area>  <area alt="" coords="9,148,307,166" href="https://gsdoc.genesyssoftware.eu/comn/allest.htm" shape="rect"></area> </map></div><div class="div1" id="bkmrk--4"></div><p class="callout info">Le funzioni di cui ai punti 7 e 8 sono subordinate alla presenza del modulo di [Contabilità Analitica](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/page-function/E24000000000000000/1?old=E24%2FM240101.htm).</p>

**Causale**  
Identifica il codice della causale contabile, che guida la fase d'immissione, in automatico il programma propone la causale [**26405** - Cessione Credito](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/page-function/E2126405000000000/1?old=E21%2F26405.htm), con possibilità per l'utente di modificarla. Durante la registrazione, sarà sempre evidenziata la descrizione della causale, nel relativo campo della maschera di piede.

<div class="div1" id="bkmrk--5"></div><p class="callout info">La causale contabile che apre la registrazione deve essere necessariamente <span class="bold">primaria</span> e avere il carattere **G**, nel campo [Tipo Operazione Contabile](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/page-function/E2100000000000000/1?old=E21%2Fcomn%2FM0003.htm%23tipo_operazione).</p>

**Valuta accredito - Valuta addebito**  
È possibile impostare anche i giorni di valuta dell'accredito o addebito, per 0 (zero) il programma assume come data valuta la data attuale.

**Conto dare**  
Corrisponde al codice del cliente c/cessione, una volta letto il conto, la procedura provvede a visualizzarne la denominazione o ragione sociale, nell'apposito campo al piede del video.

**Conto avere**  
L'impostazione del cliente c/cessione consente al programma di proporre in automatico il conto del cliente ordinario ad esso agganciato. L'utente può tuttavia modificarlo, impostando un altro conto della stessa natura e con la stessa classificazione di quello proposto.

<div class="div1" id="bkmrk--6"></div><p class="callout info">Il codice del mastro cessione è acquisito direttamente dalla causale contabile tuttavia, se nell'[anagrafica](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/page-function/E21010201010000000/1?old=E21%2Fcomn%2FM0012.htm) del cliente ordinario risulta valorizzato il **Conto Rapporto**, il codice impostato in questo campo è prioritario, rispetto a quello eventualmente specificato sulla causale.</p>

**Numero e data documento**  
Costituiscono un riferimento univoco al documento e sono indispensabili, ai fini di una corretta individuazione della partita.

In corrispondenza dei suddetti campi, è prevista la possibilità di selezionare la partita d'interesse, impostando specifici parametri di filtro. La <span style="font-family: Lucida Sans;">window</span> predisposta a tale scopo si attiva con il tasto <span class="modulo">f4</span> e permette di specificare un preciso <span style="font-family: Lucida Sans;">range</span> di date, il tipo carta e la condizione di pagamento della partita da cedere.

<div class="div1" id="bkmrk-selezione-partite."><center>![Selezione partite](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/old_manual/E21/img/02020101.jpg)  
<span class="testoSmall">Selezione partite.</span></center></div>---

### Saldaconto 

<div class="div1" id="bkmrk--8"></div>Un'altra modalità di selezione partite è costituita dalla funzione <span class="bold">Saldaconto</span>, la cui utilità è quella di elencare tutti crediti ceduti negli ultimi sei mesi, con riferimento al conto cliente selezionato. Dalla lista proposta, l'utente può scegliere quale partita includere nell'operazione, impostandone l'importo o digitando <span class="modulo">accept</span> (tasto F12). La selezione delle partite comporta il progressivo aggiornamento del campo **Totale**, riportato in basso a destra nella maschera.

Sulla **Convalida** sono attivi i tasti <span class="bold">Page Down</span> e <span class="bold">Page Up</span>, per scrollare l&#146;elenco delle partite. Per abbandonare la funzione e procedere nella registrazione, digitare <span class="modulo">accept</span> (tasto F12) o <span class="modulo">exit</span> (tasto F11) sulla Convalida. La differenza sta nel fatto che con **F12** si confermano le partite selezionate, mentre con **F11** si accede ad una modalità di ricerca delle partite, alternativa alla funzione Saldaconto.

<div class="div1" id="bkmrk--9"></div><center id="bkmrk-funzione-saldaconto.">![Funzione Saldaconto](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/old_manual/E21/img/02020102.jpg)  
<span class="testoSmall">Funzione Saldaconto.</span></center>Questa volta si parte dalla prima partita, che all'interno del sistema risulti ancora aperta, sia essa scaduta oppure no. Nella maschera proposta a video sono riportati i dati principali della partita. Anche in questo caso, è possibile scorrere l'elenco con i tasti <span class="bold">Page Down</span> e <span class="bold">Page Up</span>. Digitando <span class="modulo">accept</span>, la partita sarà inclusa nell&#146;operazione, mentre con <span class="modulo">exit</span> sarà semplicemente terminata la ricerca.

<div class="div1" id="bkmrk-ricerca-partite-da-s"><span style="font-family: arial; font-size: small;"> </span><center>![Ricerca partite da saldare](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/old_manual/E21/img/02020103.jpg)  
<span class="testoSmall">Ricerca partite da saldare.</span></center></div>Con la selezione della partita o l'impostazione degli estremi del documento, si conclude la fase d'Immissione, il totale delle partite incluse nel documento registrato è riportato nel campo **Sbilancio.**

<div class="div1" id="bkmrk-al-piede-del-video%2C-"><dl><dt>Al piede del video, sono riportati dinamicamente diversi dati:</dt><dd class="item_primo">- le descrizioni dei Conti **Dare** e **Avere**, impostati nel corpo della videata</dd><dd class="item">- la descrizione della **Causale** contabile impiegata nella registrazione</dd><dd>- l'eventuale **Descrizione aggiuntiva** dell'operazione.</dd></dl></div><p class="callout info">Se previsto ala causale contabile, è possibile inserire una o più righe di descrizione aggiuntiva.</p>

I tasti attivi in corrispondenza di questo campo sono:

<div class="div1" id="bkmrk-per-aggiungere-un%27ul">![](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/old_manual/E21/comn/img/f3.gif)- per aggiungere un'ulteriore riga descrittiva

</div><div class="div1" id="bkmrk-per-concludere-l%27ins">![](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/old_manual/E21/comn/img/invio.gif)- per concludere l'inserimento.

<center>![Registrazione completata](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/old_manual/E21/img/02020104.jpg)  
<span class="testoSmall">Registrazione completata.</span></center></div>

# 2.2.2 - Export Cessioni

<div class="div1" id="bkmrk-">![](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/old_manual/E21/comn/img/compiere.jpg)</div><div class="div1" id="bkmrk-per-quanto-concerne-"><dl><dt class="item">Per quanto concerne la fase di <span class="index">Export Cessioni</span>, è prevista una procedura distinta per ciascuna Società di factoring, in considerazione del fatto che ognuna di esse si avvale di un proprio *standard*, a cui è necessario adeguarsi.</dt><dt class="item">Dal punto di vista operativo, la procedura di <span class="index">Export</span> genera un flusso di dati, che l'Azienda Cedente invia al proprio Factor: il file è allocato nella directory **$GD/Dif**  e la denominazione varia a seconda della Società di factoring destinataria.</dt><dt class="item">La funzione di <span class="index">Export Cessioni</span> è gestita distintamente per le seguenti Società:</dt><dd class="item_primo">**1** - Mediofactoring SpA</dd><dd class="item">**2** - CreditFactoring SpA</dd><dd class="item">**3** - Factorit SpA</dd><dd class="item">**4** - Ifitalia SpA</dd><dd class="item">**5** - PoolFactoring SpA</dd><dd class="item">**6** - Centro Factoring</dd><dd class="item">**7** - MPS Leasing &amp; Factoring</dd><dd class="item">**8** - [SIAC](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/page-function/E2102020208000000/1?old=E21%2F02020208.htm)</dd></dl></div>Indipendentemente dalla selezione effettuata da menù, la fase di <span class="index">Export</span> richiede l'impostazione dei seguenti dati:

**Mastro Clienti**  
Specificare il codice del Mastro Clienti ordinario.

**Mastro Cessioni**  
Il Conto Cessioni è composto dal Mastro Clienti e dal codice Sviluppo che individua il Factor.

**Codice Cedente**  
Il Codice Cedente è attribuito dalla Società di factoring al Cliente, al fine d'individuarlo in modo univoco.

**Data Inizio... Fine**  
È possibile limitare l'Export ad uno specifico intervallo temporale, le cui Date d'Inizio e Fine devono essere impostate in questi campi.

<div class="div1" id="bkmrk-export-cessioni%3A-vid"><center>[![image.png](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/uploads/images/gallery/2026-03/scaled-1680-/nftimage.png)](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/uploads/images/gallery/2026-03/nftimage.png)

<span class="testoSmall">Export Cessioni: videata di selezione</span></center><dl><dt class="item">Con la convalida dei dati immessi, si avvia la fase di elaborazione e la successiva visualizzazione del numero dei movimenti letti ed elaborati, con evidenziazione del totale generale.</dt><dt class="item">Al termine dell'<span class="index">Export</span>, è prevista la stampa di un report, nella cui intestazione sono indicate la Società di factoring e le Date di riferimento dell'elaborazione.</dt><dt class="item">Per ogni Cliente elaborato, è fornito l'elenco delle Fatture cedute, con evidenziazione del **Totale parziale** e del **Totale generale** (quest'ultimo riferito all'intero parco Clienti Ceduti).</dt><dt class="item">Per ciascuna Partita elencata sono fornite le seguenti informazioni: - Numero e Data Documento
- Scadenza
- Importo
- Tipo Documento (Fattura o Nota Credito)
- Tipologia di Pagamento

</dt></dl></div>Il report ottenuto, opportunamente visionato, firmato e timbrato da chi di competenza, deve essere spedito, o comunque recapitato in altra forma, alla Società di factoring per attestare la Cessione.

<div class="div1" id="bkmrk-2.-export-cessioni-p"></div>

# 2.2.2.8 - SIAC

<div class="div1" id="bkmrk-rel.-6.1.4.0"><div class="testoSmall" style="text-align: right;">Rel. 6.1.4.0</div></div><div class="div1" id="bkmrk-">![](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/old_manual/E21/comn/img/compiere.jpg)</div>Questa funzione permette d'interrogare i **Crediti assicurati**.

<div class="div1" id="bkmrk--1"></div>---

### Modalità Operativa

In fase di accesso alla funzione, è prevista l'impostazione dei seguenti parametri di filtro:

**Società assicurazione**  
Impostare il Conto della Società di Factoring o dell'Assicurazione. La Società deve essere *preventivamente* codificata nella tabella procedurale <span class="index"> [**FCT**-Società di Factoring/Assicurazione](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/page-function/E2100101072100000/1?old=EE0%2F01010721.htm)</span> (con Tipo Società 1 - Assicurazione).

<div class="div1" id="bkmrk--3"></div><p class="callout info">L'aggancio della Società di Factoring/Assicurazione al Cliente si realizza mediante impostazione del campo [Cessione Credito](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/page-function/E2100000000000000/1?old=E21%2Fcomn%2FM0012.htm%23cessioneCredito), presente nella videata Dati Finanziari dell'<span class="index">[Anagrafica Cliente](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/page-function/E21010201010000000/1?old=E21%2Fcomn%2FM0012.htm)</span>.</p>

**Conto**  
È possibile indicare un singolo Conto oppure solo il Mastro.

**Estero**  
Se nel campo precedente è stato indicato uno specifico Conto, il programma rileverà in automatico se si tratta di un Cliente estero e quindi questo *check-box* <span class="index">Non</span> sarà impostabile. Se, invece, è stato impostato solo il Mastro, attivando questo *check-box*, si sceglierà d'interessare solo i Clienti esteri.

<div class="div1" id="bkmrk--4"></div><p class="callout info">I Clienti esteri sono identificati in base al valore del campo anagrafico [Allegato IVA](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/page-function/E2100000000000000/1?old=E21%2Fcomn%2FM0012.htm%23allegato_IVA) (valori  **2**, **3** o **4**).</p>

**Dal**  
È possibile indicare a partire da quale date s'intendono ricercare le partite.

**Al**  
È la data limite delle partite d'interesse: è proposta in automatico la data attuale.

**Agente**  
Se impostato, saranno assunte solo le partite dell'Agente richiesto.

**Escluso partite chiuse**  
Normalmente sono assunte tutte le partite attive, volendo escludere quelle pareggiate, peró, è necessario attivare questo *check-box*.

<div class="div1" id="bkmrk-formato-mediante-que"><dl><dt>**Formato**</dt><dt>Mediante quest'indicatore è possibile scegliere il formato dell'interrogazione:</dt><dd class="item_primo">**1** = Analitico (per partita)</dd><dd>**2** = Sintetico (per conto)</dd></dl></div>**Valuta**  
Se Italia, sarà assunta e proposta la Valuta della Ditta (valore **1**); se Estero, invece, sarà assunta e proposta la Valuta del Cliente (valore  0).

<div class="div1" id="bkmrk-export-cessioni-siac"><center>[![image.png](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/uploads/images/gallery/2026-03/scaled-1680-/Dytimage.png)](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/uploads/images/gallery/2026-03/Dytimage.png)

<span class="testoSmall">Export Cessioni SIAC: impostazioni iniziali</span></center></div>Dopo aver confermato i parametri impostati, il programma visualizzerà in un *data-grid* le righe interessate: ogni 500 partite o 500 conti, in base al Formato richiesto, l'elaborazione si fermerà e si attiverà il pulsante ![](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/old_manual/E21/comn/img/pagSucc.jpg) (in alto a destra della videata), per procedere con la visualizzazione delle altre 500 righe e cosí via.

<div class="div1" id="bkmrk--5"></div>---

### Inquiry in Formato Analitico

<div class="div1" id="bkmrk-il-formato-analitico"><dl><dt>Il Formato Analitico fornisce le seguenti informazioni: - Codice e Descrizione Agente
- Codice Cliente
- Codice Cassa
- Denominazione del Cliente
- Tipo Documento
- Numero e Data Documento
- Codice e Descrizione della Condizione di Pagamento
- Importo del Documento
- Saldo da incassare
- Importo Scaduto
- Data di Scadenza
- Tipo Valuta (solo se Estero)
- Importo del Documento in Valuta (solo se Estero)
- Saldo da Incassare in Valuta (solo se Estero)
- Importo Scaduto in Valuta (solo se Estero)
- Nazionalità (solo se Estero)

</dt></dl></div><div class="div1" id="bkmrk-il-valore-della-colo"><dl><dt>Il valore della colonna **Flag cessione** (FLAG\_CESN) rivela l'esistenza del Fido assicurativo (Tipo **J**) alla Data del Documento.</dt><dt>In particolare, il Flag Cessione è «**NO**» nelle seguenti ipotesi: - il Documento è stato escluso perchè ha un  **Tipo Carta**  o una  **Condizione di pagamento**, che rientra tra i valori impostati negli appositi campi della tabella procedurale <span class="index">[**FCT**-Società di Factoring/Assicurazione](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/page-function/E2100101072100000/1?old=EE0%2F01010721.htm)</span>
- il Documento è stato escluso perchè la  **Condizione di pagamento** è 0 *(zero)* oppure <span class="index">Non</span> esiste
- il Fido assicurativo <span class="index">Non </span> è presente alla Data del Documento

</dt><dt>Al contrario, il Flag Cessione è «**SI**», se il Documento ha Tipo Carta e Condizione di pagamento <span class="index">Non</span> esclusi e, alla Data del Documento, è presente il Fido assicurativo.</dt></dl><center>[![image.png](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/uploads/images/gallery/2026-03/scaled-1680-/ZYOimage.png)](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/uploads/images/gallery/2026-03/ZYOimage.png)

<span class="testoSmall">Export Cessioni SIAC: Inquiry in Formato Analitico</span></center></div>---

### Inquiry in Formato Sintetico

<div class="div1" id="bkmrk-il-formato-sintetico"><dl><dt>Il Formato Sintetico fornisce le seguenti informazioni: - Codice e Denominazione Cliente
- Totale Documenti
- Totale da incassare
- Totale Scaduto
- Tipo Valuta (solo se Estero)
- Totale Documenti in Valuta (solo se Estero)
- Totale da Incassare in Valuta (solo se Estero)
- Totale Scaduto in Valuta (solo se Estero)
- Nazionalità (solo se Estero)

</dt></dl></div><div class="div1" id="bkmrk-rel.-6.1.4.0-8.-expo"><dl><dt>Il valore della colonna **Flag cessione** (FLAG\_CESN) rivela l'esistenza del Fido assicurativo (Tipo **J**) alla Data del Documento.</dt><dt>In particolare, il Flag Cessione è «**NO**» nelle seguenti ipotesi: - il Documento è stato escluso perchè ha un  **Tipo Carta**  o una  **Condizione di pagamento**, che rientra tra i valori impostati negli appositi campi della tabella procedurale <span class="index">[**FCT**-Società di Factoring/Assicurazione](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/page-function/E2100101072100000/1?old=EE0%2F01010721.htm)</span>
- il Documento è stato escluso perchè la  **Condizione di pagamento** è 0 *(zero)* oppure <span class="index">Non</span> esiste
- il Fido assicurativo <span class="index">Non </span> è presente alla Data del Documento

</dt><dt>Al contrario, il Flag Cessione è «**SI**», se il Documento ha Tipo Carta e Condizione di pagamento <span class="index">Non</span> esclusi e, alla Data del Documento, è presente il Fido assicurativo.</dt><dt>Potranno esserci al massimo 2 righe per Conto, una con NO Credito assicurativo e una con SÍ Credito assicurativo.</dt></dl><center>[![image.png](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/uploads/images/gallery/2026-03/scaled-1680-/W06image.png)](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/uploads/images/gallery/2026-03/W06image.png)

<span class="testoSmall">Export Cessioni SIAC: Inquiry in Formato Sintetico</span></center></div>

# 2.2.3 - Import Incassi/Assestamento Rischio

<div class="div1" id="bkmrk-"><span style="font-family: arial; font-size: small;"> </span></div><a name="03"></a>![](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/old_manual/E21/comn/img/compiere.jpg)

Questa funzione, all'opposto della precedente, permette d'importare il <span class="bold">flusso d'incassi</span> inviato dal factor e provvede contestualmente, ad aggiornare l'[Esposizione Cambiaria](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/page-function/E2102200300000000/1?old=E21%2F022003.htm%23esposizione) sul cliente ordinario, a registrare la data effettiva d'incasso del credito, ai fini di una corretta determinazione dei [giorni medi](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/page-function/E2102200300000000/1?old=E21%2F022003.htm%23ggMedi) di dilazione pagamento, ed a chiudere contabilmente la partita accesa sul cliente c/cessione.

È importante precisare, che questa funzione non è predisposta solo all'import degli incassi, ma anche alla gestione delle seguenti situazioni: retrocessione, storno ed utilizzo nota credito, le tre ipotesi sono di seguito esaminate.

La <span class="bold">retrocessione</span> si verifica quando la società di factoring non accetta il credito di un determinato cliente perchè insolvente o poco affidabile, oppure l'azienda cedente chiede ed ottiene la restituzione di un debitore precedentemente ceduto al factor.

Lo <span class="bold">storno</span> invece, si rende necessario qualora il factor comunichi erroneamente al cedente l'incasso di un credito e pertanto l'azienda, informata dell'errore, ha l'esigenza di ripristinare la situazione finanziaria del cliente a prima dell'incasso.

La <span class="bold">nota di credito</span> infine, è uno strumento di cui si avvalgono le società di factoring, per effettuare la compensazione di più fatture cedute.

Anche per la fase di Import, è prevista una procedura distinta per ciascuna società di factoring, fatta eccezione per **Ifitalia Spa**, che non dispone di un sistema di export dati verso i clienti. Per i crediti ceduti alla suddetta società pertanto, venendo a mancare la possibilità di un import automatico, è necessario procedere direttamente alla registrazione degli incassi, all'aggiornamento della posizione cambiaria dei clienti e alla chiusura contabile della partita sul conto del cliente cessione.

<div class="div1" id="bkmrk-3.-import-incassi-qu"></div>

# 2.2.3.1 - Mediofactoring SpA

---

<div class="div1" id="bkmrk-1.-mediofactoring-sp">![](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/old_manual/E21/img/0202030101.gif) <map name="mappa">  <area alt="Import Incassi" coords="64,22,185,40" href="https://gsdoc.genesyssoftware.eu/page-function/E2102020301010000/1?old=E21%2F0202030101.htm" shape="rect"></area>  <area alt="Piano di Rientro" coords="65,41,185,59" href="https://gsdoc.genesyssoftware.eu/page-function/E2102020301020000/1?old=E21%2F0202030102.htm" shape="rect"></area> </map></div>

# 2.2.3.1.1 - Import Incassi

<div class="div1" id="bkmrk-">![](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/old_manual/E21/comn/img/compiere.jpg)</div>Questa funzione prevede la generazione delle scritture contabili di **Insoluto** e **Storno Insoluto**, avvalendosi di apposite <span class="index">[Causali Contabili](#causaliContabili)</span>.

<div class="div1" id="bkmrk-import-incassi-da-me"><center>![Import Incassi da Mediofactoring SpA](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/old_manual/E21/img/020203010101.gif)  
<span class="testoSmall">Import Incassi da Mediofactoring SpA</span></center></div>---

### Scrittura Contabile di Insoluto

La scrittura contabile di Insoluto si attiva sulle **Causali Mediofactoring 219**, **228** e **229** del flusso di ritorno. Il programma provvederà a registrare un'operazione contabile con Causale «<span class="index">**26.410 - Factor (Insoluto CL)**</span>», che accredita il C/Cessione in *Dare* (riaprendo la partita) e addebita in *Avere* un Conto transitorio con Classificazione 2.2.19.

<div class="div1" id="bkmrk--2"></div>#### Causale 26.410 - Factor (Insoluto CL)

<div class="div1" id="bkmrk-causale-26.410---fac-1"><center>![Causale 26.410 - Factor (Insoluto CL)](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/old_manual/E21/img/26410I.gif)  
<span class="testoSmall">Causale 26.410 - Factor (Insoluto CL)</span></center></div><div class="div1" id="bkmrk-causale-26.410---fac-2"><center>![Causale 26.410 - Factor (Insoluto CL)](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/old_manual/E21/img/26410II.gif)  
<span class="testoSmall">Causale 26.410 - Factor (Insoluto CL)</span></center></div><div class="div1" id="bkmrk--3"></div>#### Causale 26.460 - Factor (Insoluto CL)

<div class="div1" id="bkmrk-causale-26.460---fac-1"><center>![Causale 26.460 - Factor (Insoluto CL)](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/old_manual/E21/img/26460I.gif)  
<span class="testoSmall">Causale 26.460 - Factor (Insoluto CL)</span></center></div><div class="div1" id="bkmrk-causale-26.460---fac-2"><center>![Causale 26.460 - Factor (Insoluto CL)](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/old_manual/E21/img/26460II.gif)  
<span class="testoSmall">Causale 26.460 - Factor (Insoluto CL)</span></center></div><div class="div1" id="bkmrk--4">---

</div>### Scrittura Contabile di Storno Insoluto

La scrittura contabile di Storno Insoluto è un normale incasso da Mediofactoring. Il programma rileva che si tratta di una partita insoluta ed effettua una registrazione di Storno Insoluto con Causale «<span class="index">**26.411 - Factor (Storno Insoluto)**</span>»: storna in *Dare* il Conto transitorio e accredita in *Avere* il C/Cessione, richiudendo la partita.

<div class="div1" id="bkmrk--5"></div>#### Causale 26.411 - Factor (Storno Insoluto)

<div class="div1" id="bkmrk-causale-26.411---fac-1"><center>![Causale 26.411 - Factor (Storno Insoluto)](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/old_manual/E21/img/26411I.gif)  
<span class="testoSmall">Causale 26.411 - Factor (Storno Insoluto)</span></center></div><div class="div1" id="bkmrk-causale-26.411---fac-2"><center>![Causale 26.411 - Factor (Storno Insoluto)](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/old_manual/E21/img/26411II.gif)  
<span class="testoSmall">Causale 26.411 - Factor (Storno Insoluto)</span></center></div><div class="div1" id="bkmrk--6"></div>#### Causale 26.461 - Factor (Storno Insoluto)

<div class="div1" id="bkmrk-causale-26.461---fac-1"><center>![Causale 26.461 - Factor (Storno Insoluto)](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/old_manual/E21/img/26461I.gif)  
<span class="testoSmall">Causale 26.461 - Factor (Storno Insoluto)</span></center></div><div class="div1" id="bkmrk-1.-import-incassi-da"><center>![Causale 26.461 - Factor (Storno Insoluto)](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/old_manual/E21/img/26461I.gif)  
<span class="testoSmall">Causale 26.461 - Factor (Storno Insoluto)</span></center></div>

# 2.2.3.1.2 - Piano di Rientro

<div class="div1" id="bkmrk-">![](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/old_manual/E21/comn/img/compiere.jpg)</div>A partire da un apposito flusso da Mediofactoring, questa funzione provvede ad importare le nuove **Scadenze delle Partite Insolute**, in base al Piano di Rientro concordato con il Cliente. Più precisamente, la funzione di Import prevede la cancellazione delle scadenze esistenti, con successiva generazione delle nuove.

<div class="div1" id="bkmrk--1"></div><p class="callout info">È possibile manutenere le Scadenze anche dalle funzioni di <span class="index"> [Inquiry](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/page-function/E2102200300000000/1?old=E21%2F022003.htm)</span> e <span class="index">[ Manutenzione Partite Scoperte](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/page-function/E2102060100000000/1?old=E21%2F020601.htm)</span>, accedendo in Modifica, *solo* dal modulo <span class="mod21">Gestione Finanza</span>.</p>

Il flusso deve assumere una denominazione del tipo «**pdrxxxxx.mgg**»:

<div class="div1" id="bkmrk-xxxxx%C2%A0%3D%C2%A0codice-ditta">**xxxxx** = Codice Ditta</div><div class="div1" id="bkmrk-m%C2%A0%3D%C2%A0mese-%281-9%2C-o%3Dott">**m** = Mese (1-9, O=Ottobre, N=Novembre, D=Dicembre)</div><div class="div1" id="bkmrk-gg-%3D%C2%A0giorno">**gg** = Giorno</div><div class="div1" id="bkmrk--2"></div>Il flusso è in formato  ***csv***  con separatore di campo «**;**» *(punto e virgola)* e «**,**» *(virgola)* per i decimali.

<div class="div1" id="bkmrk-2.-piano-di-rientro-"><dl><dt>Le colonne sono nel seguente ordine:</dt></dl>1. Codice del Conto Ordinario MMCCCCCCC
2. Data Partita AAAAMMGG
3. Numero Documento
4. Numero Rata
5. Importo

</div>

# 2.2.4 - Assesta e Compensa

<div class="div1" id="bkmrk-rel.-6.0.4.0"><div class="testoSmall" style="text-align: right;">Rel. 6.0.4.0</div></div><div class="div1" id="bkmrk-">![](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/old_manual/E21/comn/img/compiere.jpg)</div>Funzione di assestamento degli Incassi da Bolla su Conto Ordinario a Conto Cessione e compensazione delle Fatture promozionali sui Conti Cessione.

<div class="div1" id="bkmrk--1"></div>---

### Modalità Operativa

Dopo aver impostato la **Ditta** e l'**Anno contabile**, è richiesto l'inserimento del  **Conto Cessione**.

Se nella lista delle partite aperte sul Conto Cessione sono presenti più Conti Ordinari, l'elenco di questi è visualizzato in modalità *option-list*, per consentire la selezione del Conto d'interesse; altrimenti, il Conto Ordinario è proposto in automatico e si accede alla fase <span class="index">Compensa</span>:

<div class="div1" id="bkmrk-assesta-e-compensa%3A-"><center>![Assesta e Compensa: impostazioni iniziali](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/old_manual/E21/img/02020401.gif)  
<span class="testoSmall">Assesta e Compensa: impostazioni iniziali</span></center></div>---

### Compensa

<div class="div1" id="bkmrk-l%27ambiente-operativo"><dl><dt>L'ambiente operativo prevede due sezioni:</dt></dl>- nel *data-grid* di  **destra** sono elencate le partite aperte sul Conto Cessione
- nel  *data-grid* di **sinistra** sono visualizzate le rimesse in conto, generalmente Incassi da Bolla, presenti sul Conto Ordinario e che, presumibilmente, dovranno essere girocontate sul Conto Cessione

</div>Durante la creazione della lista P.I., tramite la Bolla (se questa è stata già fatturata), dai movimenti di magazzino sono assunti il **Numero** e la **Data Fattura**, che quindi sono proposti in automatico, allo scopo di facilitare la selezione della Fattura da girocontare. Il programma verifica che questa risulti ancora aperta sul Conto Cessione (quindi presente nella sezione di destra).

Dopo aver impostato i riferimenti della Fattura, è possibile annullare l'operazione, passando alla fase <span class="index">Assesta</span>, oppure convalidare con l'apposito tasto ![](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/old_manual/E21/comn/img/V.gif): in seguito a Convalida, il cursore si posiziona al piede della videata, dove sono proposte la **Causale** (<span class="index">[**26.415** - Giroconto Incassi Factor](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/page-function/E2126415000000000/1?old=E21%2F26415.htm)</span>) e la **Data Operazione**, entrambe modificabili.

<div class="div1" id="bkmrk-assesta-e-compensa%3A--1"><center>![Assesta e Compensa: fase di Compensazione](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/old_manual/E21/img/02020402.gif)  
<span class="testoSmall">Assesta e Compensa: fase di Compensazione</span></center></div>In seguito a Convalida, il programma provvede a generare le operazioni di **storno sul Conto Ordinario** e di **giroconto sul Conto Cessione**: queste operazioni sono valide anche ai fini del Partitario e del Giornale Contabile, oltre che ai fini delle Partite Scoperte.

<div class="div1" id="bkmrk--4"></div>---

### Assesta

<div class="div1" id="bkmrk-a-questo-punto%2C-si-p"><dl><dt>A questo punto, si passa alla fase <span class="index">Assesta</span>.</dt><dt>Il programma visualizza:</dt></dl>- nel *data-grid* di **destra**, la lista delle partite aperte da compensare sul Conto Cessione
- nel *data-grid* di **sinistra**, la lista delle P.I. sul Conto ordinario intestatario di Fatture promozionali

</div><p class="callout info">Se si sta operando nell'Anno precedente, questa fase <span class="index">Non</span> sarà eseguita.</p>

Operativamente, nella colonna di sinistra s'inseriscono gli Importi che si vogliono compensare, mentre in quella di destra si indicano le Fatture cedute sulle quali effettuare la Compensazione, in base all'Importo indicato. Per spostarsi da una sezione all'altra, utilizzare gli appositi tasti ![](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/old_manual/E21/comn/img/pulsantePrec.jpg) ![](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/old_manual/E21/comn/img/pulsanteSucc.jpg). A questo punto, procedere con la stessa modalità descritta nella fase precedente.   
A differenza della fase <span class="index">Compensa</span>, in questo caso è possibile impostare anche una **Descrizione aggiuntiva** e la **Causale** proposta è la <span class="index"> [**26.409** - Giro Partita](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/page-function/E2126409000000000/1?old=E21%2F26409.htm)</span>.

<div class="div1" id="bkmrk-assesta-e-compensa%3A--2"><center>![Assesta e Compensa: fase di Assestamento](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/old_manual/E21/img/02020403.gif)  
<span class="testoSmall">Assesta e Compensa: fase di Assestamento</span></center></div>La fase di <span class="index">Assestamento</span> provvede a generare movimenti di **giro partita**, validi solo ai fini delle Partite Scoperte.

<div class="div1" id="bkmrk-rel.-6.0.4.0-4.-asse"></div>

# 2.2.5 - Assestamento Rischio Clienti

<div class="div1" id="bkmrk-">![](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/old_manual/E21/comn/img/compiere.jpg)</div>La fase di Assestamento è eseguita in automatico dal programma, se è stato già effettuato l'import degli incassi, mediante l'apposita procedura. Questa funzione considera nell'elaborazione la globalità degli incassi e sulla base di questi, provvede all'assestamento del rischio sul cliente ordinario. L'aggiornamento delle partite è contestuale alle operazioni d'incasso e del tutto trasparente per l'utente.

A tal fine è opportuno precisare, che in fase d'[Interrogazione Partite Scoperte](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/page-function/E2102200300000000/1?old=E21%2F022003.htm), la partita ceduta, sebbene contabilmente pareggiata, resta in [Esposizione Cambiaria](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/page-function/E2102200300000000/1?old=E21%2F022003.htm%23esposizione) fino alla data di notifica dell'avvenuto incasso, da parte della società di factoring. Le fatture cedute e non incassate alimentano l'esposizione cambiaria del cliente ordinario, al fine di gestire su di un'unica posizione, tutto il rischio relativo al cliente. Per lo stesso soggetto infatti, potrebbero essere accese più posizioni, con la conseguente difficoltà di monitorarne il rischio.

Una volta incassato il credito, la partita non risulta più come esposizione cambiaria e la data d'incasso concorre alla determinazione dei [giorni medi](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/page-function/E2102200300000000/1?old=E21%2F022003.htm%23ggMedi) di dilazione pagamento. Di qui, un conseguente vantaggio sulla correttezza nel calcolo dei giorni medi, purtroppo falsati dall'aver <span style="font-family: Lucida Sans;">splittato</span> il cliente su più posizioni.

Esiste la possibilità di effettuare l'Assestamento in <span class="bold">tempo reale</span>, ossia contestualmente all'incasso del credito, oppure in <span class="bold">differita</span>, con tempi e modalità di esecuzione liberamente programmabili dall'utente. L'aggiornamento in <span class="bold">differita</span> si rende necessario prima di avviare la gestione della cessione crediti, al fine di normalizzare la base dati e abilitare da subito la gestione del rischio del cliente ordinario su di un'unica posizione.

Si noti che se il factor non dispone ancora di procedure per la generazione di flussi relativi agli incassi, oppure in caso di interventi manuali sulle partite del cliente c/cessione, è strettamente necessario eseguire questa funzione, per allineare la posizione del cliente ordinario a quella del cliente c/cessione ad esso collegato.

<div class="div1" id="bkmrk--1">---

</div>### Selezioni

La fase di Assestamento richiede la selezione del <span class="bold">conto cessioni</span> su cui effettuare l'aggiornamento, dalla <span style="font-family: Lucida Sans;">window</span> proposta in fase d'accesso. Il codice conto può coincidere con il mastro cessioni o comprendere, oltre al mastro, l'analitico intestato al factor.

<div class="div1" id="bkmrk-selezione-del-conto-"><center>[![image.png](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/uploads/images/gallery/2026-03/scaled-1680-/ksVimage.png)](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/uploads/images/gallery/2026-03/ksVimage.png)

<span class="testoSmall">Selezione del conto cessione</span></center></div>Nella videata di selezione inoltre, è possibile impostare la data a partire dalla quale ricercare le partite e <span class="bold">data limite</span> di quelle da assestare. Dopo la convalida dei dati immessi, la funzione propone la storicizzazione delle partite sui clienti c/cessione, fino a sei mesi prima della data odierna, questo al fine di garantire un miglioramento delle <span style="font-family: Lucida Sans;">performance</span>.

<div class="div1" id="bkmrk-5.-assestamento-risc"></div><center id="bkmrk-assestamento-rischio">[![image.png](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/uploads/images/gallery/2026-03/scaled-1680-/5wlimage.png)](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/uploads/images/gallery/2026-03/5wlimage.png)

<span class="testoSmall">Assestamento Rischio Clienti</span></center>

# 2.2.6 - Controllo Fido Clienti Ceduti

<div class="div1" id="bkmrk-rel.-6.1.2.0"><div class="testoSmall" style="text-align: right;">Rel. 6.1.2.0</div></div><div class="div1" id="bkmrk-">![](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/old_manual/E21/comn/img/compiere.jpg)</div>Questa funzione permette di analizzare la situazione dei Clienti ceduti, in merito all'eventuale  **capienza** o **sconfinamento** rispetto al Fido concesso dalla Società di Factoring, quindi valutare l'entità del **rischio** connesso a ciascun soggetto.

<div class="div1" id="bkmrk--1"></div><p class="callout info">Le Società di Factoring con cui l'Azienda interagisce devono essere *preventivamente* codificate nella tabella procedurale <span class="index">[**FCT**-Società di Factoring](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/page-function/E2100101072100000/1?old=EE0%2F01010721.htm)</span>.</p>

<div class="div1" id="bkmrk-a-livello-di-men%C3%B9%2C-s"><dl><dt class="item">A livello di menù, sono previsti i seguenti ordinamenti:</dt><dd class="item_primo">**1** - per Conto</dd><dd class="item">**3** - per Categoria</dd><dd class="item">**4** - per Zona</dd><dd class="item">**5** - per Agente</dd><dd class="item">**8** - in Ordine alfabetico</dd><dt class="item">per tutti gli ordinamenti, inoltre, è possibile scegliere tra il formato **Analitico** e quello **Sintetico**.</dt><dt class="item">Le principali informazioni fornite, per ciascun Cliente elaborato, sono:</dt><dd class="item_primo">**- Saldo contabile**</dd><dd class="item">**- Credito ceduto**</dd><dd class="item">**- Rischio totale**</dd><dd class="item">**Importo del Fido**</dd><dd class="item">eventuale **Capienza** o **Sconfinamento** rispetto al Fido concesso</dd><dt class="item">il formato **Analitico** riepiloga i Totali a rottura di Sviluppo e di Mastro e il Totale generale, mentre il formato **Sintetico** fornisce solo i Totali per Sviluppo.</dt></dl></div>---

### Formati di Output

L'output prodotto da questa funzione può essere stampato in formato **txt** o  **laser**, esportato in **CSV/Dif**, nonchè generato in formato **PDF**. Per richiedere la visualizzazione in modalità *data-grid*, infine, selezionare il formato di output **Video**.

<div class="div1" id="bkmrk--3">---

</div>### Modalità Operativa

Dipendentemente dall'ordinamento selezionato da menù, dopo l'impostazione della **Ditta**, l'Utente può specificare l'intervallo di Clienti, Categorie, Zone o Agenti da elaborare. Digitando il tasto *freccia su* in corrispondenza della **Convalida**, inoltre, si attiva una  *window* per l'inserimento di ulteriori parametri di filtro:

<div class="div1" id="bkmrk-controllo-fido-clien"><center>[![image.png](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/uploads/images/gallery/2026-03/scaled-1680-/Z7wimage.png)](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/uploads/images/gallery/2026-03/Z7wimage.png)

<span class="testoSmall">Controllo Fido Clienti Ceduti: videata di selezione</span></center><a name="6120"></a></div>Prima di procedere alla visualizzazione del *data-grid* (se Formato di Output è **Video**), l'Utente ha possibilità di richiedere il calcolo automatico dei **Giorni di dilazione pagamento**, semplicemente confermando il messaggio attenzionale a video:

<div class="div1" id="bkmrk--4"><center>[![image.png](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/uploads/images/gallery/2026-03/scaled-1680-/bzHimage.png)](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/uploads/images/gallery/2026-03/bzHimage.png)

</center></div><div class="div1" id="bkmrk-controllo-fido-clien-1"><center>[![image.png](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/uploads/images/gallery/2026-03/scaled-1680-/byCimage.png)](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/uploads/images/gallery/2026-03/byCimage.png)

<span class="testoSmall">Controllo Fido Clienti Ceduti in modalità *data-grid*</span></center><a name="6120"></a><dl><dt>Esaminiamo nel dettaglio le singole colonne del *data-grid*:</dt></dl>- **SaldoCont**  
    è il Saldo Contabile del Conto Cliente Ordinario
- **CredCed**  
    è il Credito Ceduto, ossia il Saldo Contabile del Conto Cessione
- **Rischio**  
    è dato dalla somma tra Saldo Contabile e Credito Ceduto
- **ggEff**  
    sono i giorni medi di dilazione pagamento *effettivi*, ossia calcolati in base agli Incassi
- **ggPrev**  
    sono i giorni medi di dilazione pagamento *previsti*, ossia calcolati in base alla Condizione di Pagamento di ogni Documento
- **S** - **Fido**  
    è visualizzato l'importo complessivo del Fido concesso al Cliente ordinario e lo Stato;  
    l'importo del Fido, oltre che complessivo, è anche dettagliato nelle seguenti voci 
    - **Ordinario**
    - **Extra**
    - **Garanzia**
    - **Fideiussione**
    
    è attivo il pulsante ![](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/old_manual/E21/comn/img/lente.jpg) per accedere alla *window* di dettaglio Fido <p class="callout info">Le Garanzie e le Fideiussioni sono trattate come il Fido Extra, nel senso che si sommano al Fido Ordinario. Il Fido è visualizzato in Stato A - Attivo, se almeno una delle voci che lo compongono risulta Attiva.</p>
- **S - Factor**  
    è riportato l'importo del Fido concesso dal Factor e lo Stato
- **CAP/Sconf**  
    è la Capienza/Sconfinamento rispetto al Fido; si calcola sottraendo il Rischio Totale dal Fido
- **CAP/ScoFact**  
    è la Capienza/Sconfinamento rispetto al Fido concesso dal Factor; si calcola sottraendo il Rischio Totale dal Fido Factor
- **Franchigia** - **RskFactor**  
     se c'è Capienza rispetto al Fido Factor (perchè il Fido Factor è maggiore del Rischio Totale), l'importo della Franchigia è calcolato applicando al Rischio Totale la [percentuale](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/page-function/E2100101072100000/1?old=EE0%2F01010721.htm%23franchigia)impostata sulla Tabella del Factor; in questo caso, inoltre, il **Rischio Factor** è dato dalla differenza tra Rischio Totale e Franchigia   
    se c'è Sconfinamento rispetto al Fido Factor (perchè il Fido Factor è minore del Rischio Totale), l'importo della Franchigia è calcolato applicando al Fido Factor la [percentuale](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/page-function/E2100101072100000/1?old=EE0%2F01010721.htm%23franchigia)impostata sulla Tabella del Factor; in questo caso, inoltre, il Rischio Factor è dato dalla differenza tra Fido Factor e Franchigia \- se **Rischio Totale &lt; Fido Factor** *(Capienza)*  
    <span style="margin-left: 25px;">**Rischio Factor** = Rischio Totale - (% Franchigia su Rischio Totale)</span>
    
    \- se **Rischio Totale &gt; Fido Factor** *(Sconfinamento)*  
    <span style="margin-left: 25px;">**Rischio Factor** = Fido Factor - (% Franchigia su Fido Factor)</span>

</div><div class="div1" id="bkmrk-factor%C3%A8-riportato-il">- **Factor**  
    è riportato il Codice Sviluppo del Factor (come codificato nella tabella procedurale <span class="index">[**FCT**-Società di Factoring](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/page-function/E2100101072100000/1?old=EE0%2F01010721.htm)</span>)
- **Conto Factor**  
    individua il Conto Cessione

</div>---

### Funzionalità attive

<div class="div1" id="bkmrk-in-questa-fase-%C3%A8-pos"><dl><dt>In questa fase è possibile modificare il **criterio di aggregazione** delle informazioni visualizzate, cliccando sul pulsante ![](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/old_manual/E21/comn/img/pulsanteLista.jpg) in alto a destra e selezionando l'opzione desiderata: - **Aggrega per Mastro e Sviluppo** (di *default*)
- **Aggrega per Categoria**
- **Aggrega per Zona**
- **Aggrega per Agente**

</dt></dl></div>Le informazioni visualizzate nel *data-grid* possono essere stampate in formato **txt** o **laser** oppure generate in formato **PDF** (se abilitato), cliccando sull'apposito pulsante ![](https://gsdoc.genesyssoftware.eu/old_manual/E21/comn/img/stampante.jpg) in alto a destra. In ogni caso, la stampa sarà effettuata in base al criterio di aggregazione selezionato dall'Utente.

<div class="div1" id="bkmrk-rel.-6.1.2.0-6.-cont"></div>